В среду босс FTX Сэм-Бэнкман Фрид подробно разобрал свою идеальную систему регулирования криптоиндустрии.
Миллиардер заявил, что он является сторонником регулирования с использованием черных списков или блокчейнов — модели, при которой отдельные лица могут свободно торговать, если на них не наложены явные санкции. Это контрастирует с белыми списками или списками разрешений, в которых отдельным лицам по умолчанию запрещено торговать, если они не получили явного разрешения.
«Нам нужны быстрые и надежные списки адресов, связанных с незаконным финансированием», — сказал генеральный директор. «Но одноранговые переводы в целом должны быть свободными до тех пор, пока они не направляются субъектам, находящимся под санкциями».
2) На высоком уровне:
a) нам необходим регулятивный надзор и защита клиентов
б) мы должны обеспечить открытую, свободную экономику, где одноранговые переводы, код, валидаторы и т.д. предположительно свободны
в) мы должны установить регулирование — а до тех пор стандарты — для обеспечения (а/б)
— SBF (@SBF_FTX) 19 октября 2022 г.
В более подробном документе на сайте FTX под названием «Возможные стандарты индустрии цифровых активов» биржа — вероятно, в лице своего топ-менеджера — еще раз заявила, что использование реквизитов станет огромным бременем для инноваций и торговли, которое «заморозит экономически неблагополучные слои населения». С другой стороны, отметила биржа, простое разрешение всех переводов откроет шлюзы для финансовых преступлений.
Блок-листы, по мнению биржи, устанавливают гораздо более здоровый баланс между этими двумя понятиями.
«Это позволяет одновременно обеспечить эффективное соблюдение санкций и одновременно убедиться, что для покупки бублика в 7-11 вам не нужен паспорт и номер социального страхования», — заявила SBF.
Однако обеспечить соблюдение таких санкций на практике может быть непросто. FTX поднял вопрос о сроках. «Что произойдет, если средства от незаконной финансовой деятельности будут перемещены после того, как эта деятельность будет обнаружена, но до того, как об этом будет сообщено всем платформам?» — спросили в службе.
Когда речь идет о блокчейне, криптоадреса не равны пользователям. Украденные средства могут быть переведены через практически бесконечное число адресов, при этом практически невозможно определить, кому принадлежит каждый адрес. В результате биржам приходится постоянно отслеживать, какие адреса связаны с незаконными средствами, и вносить их в черный список.
Но даже это создает свои проблемы. В августе тролль из Twitter засыпал сотни высокопоставленных адресов крошечными суммами «испорченных» Tornado Cash ETH вскоре после того, как протокол конфиденциальности был санкционирован OFAC, создав юридическую неразбериху для невольных получателей.
Пользователь Tornado Cash «запылил» сотни публичных кошельков — в том числе знаменитостей Джимми Фэллона, Стива Аоки и Логана Пола
FTX предложила OFAC создать адрес, на который жертвы «пыления» смогут отправлять свои незаконные средства, тем самым «излечив» их адрес от статуса блокчейна.
Биржа также рекомендовала «доверенным лицам» вести собственные списки адресов, подозреваемых в причастности к финансовым преступлениям, но с которыми все еще можно совершать законные сделки.
«Другими словами: отправка средств, попавших под санкции, является санкцией; получение средств должно сопровождаться возможностью их исцеления», — говорится в заключении биржи.
Freebitcoin — доходный крипт-кран.