Что такое хранение криптовалют?
Под хранением криптовалют понимается процедура защиты активов от кражи. Кастодианы, которых вы можете нанять для управления криптовалютой от вашего имени, служат хранителями ваших средств, будь то наличные, акции, золотые слитки или цифровые активы. Один из основополагающих элементов традиционной банковской системы — хранители — существует с 1960-х годов. Freebitcoin — очень щедрый криптовалютный кран.
Хранительство криптовалют работает совершенно по-другому. Поскольку вся информация и транзакции записываются в публичную бухгалтерскую книгу, известную как блокчейн, хранители цифровых активов не владеют никакими активами. Вместо этого они защищают личные ключи пользователей, которые необходимы для криптокошелька, поскольку они позволяют получить доступ к хранящимся в нем деньгам.
Для того чтобы цифровые активы получили широкое распространение, хранители криптовалют имеют решающее значение. Даже сейчас отсутствие безопасности не позволяет многим институциональным инвесторам приобретать цифровые активы. Согласно законодательству, организации, управляющие значительными суммами денег, такие как хедж-фонды, пенсионные фонды, инвестиционные банки и семейные офисы, должны иметь партнера по хранению, чтобы защитить деньги своих клиентов.
Как работает криптокастодия?
В соответствии с законом, все кастодианы в традиционном банковском деле являются финансовыми учреждениями. Но в случае с криптовалютами их владельцы могут выступать в качестве хранителей. На примере золотых слитков у вас есть два варианта обеспечения их сохранности: либо вы прячете их под кроватью для своей защиты, либо платите стороннему хранителю, чтобы он запер их в хранилище, охраняемом персоналом службы безопасности. Учитывая это, вы должны знать две основные категории хранения криптовалют.
Самостоятельное хранение
Самостоятельное хранение, как уже говорилось ранее, означает физическое владение закрытым ключом вашего кошелька. В результате только вы имеете доступ к своим деньгам и можете подтвердить право собственности на них. Однако огромная власть влечет за собой и огромную ответственность. Быть вашим хранителем означает полный контроль над вашими финансами, но это также подразумевает, что вы берете на себя все связанные с этим риски. Ваша криптовалюта, вероятно, будет потеряна навсегда, если вы забудете закрытый ключ или потеряете доступ к физическому устройству (холодному кошельку).
Попечительство третьих лиц
Люди, которые хотят избежать управления своими счетами или считают, что разбираться с технологией слишком страшно, могут обратиться к стороннему хранителю. Это зарегистрированные, лицензированные финансовые учреждения, уполномоченные работать в качестве кастодианов на государственном или федеральном уровне.
Такой криптовалютный хранитель обеспечивает безопасность активов своих клиентов, надежно храня закрытые ключи от их кошельков. С точки зрения пользователя, это сравнимо с наличием банковского расчетного счета. При открытии счета вы должны пройти проверку на знание своих клиентов и борьбу с отмыванием денег.
Какова цена хранения криптовалюты у третьих лиц?
Как и обычные банки, когда у вас есть расчетный или сберегательный счет, провайдеры часто взимают несколько комиссий за обеспечение безопасности ваших денег. Комиссионные могут взиматься при перемещении криптовалюты на ваш счет и с вашего счета. Эти расходы часто относятся к одной из трех категорий, перечисленных ниже:
— Кастодиальная комиссия: Каждый год кастодианы хотят получить определенный процент от стоимости активов, которыми они управляют. Как правило, это менее 1%.
— Плата за открытие счета: взимается при открытии счета ответственного хранения. Важно отметить, что некоторые криптовалютные кастодианы не берут ничего за регистрацию счета для пользователя.
— В отличие от стороннего криптокастодиана, комиссия за вывод взимается каждый раз, когда вы снимаете криптовалюту со своего счета. Самостоятельное хранение позволяет не платить за хранение, настройку и вывод средств, но ожидается, что оно будет частично бесплатным. Чтобы сохранить приватный ключ в безопасности, пользователь должен позаботиться о кошельке и приобрести предмет для хранения.
Плюсы и минусы хранения криптовалют
Принимая решение о выборе криптокастодиального решения, в первую очередь учитывайте свои требования. Лучший выбор будет зависеть от вашего стиля инвестирования, наличия активов и уровня технологической осведомленности.
Самостоятельное хранение
Плюсы:
— Ваш счет доступен только для вас.
— Отсутствие риска контрагента
Минусы:
— Вы не сможете добраться до своих монет, если потеряете ключ.
— Ваши активы не застрахованы.
— Самостоятельное хранение криптоактивов не обязательно означает конфиденциальность.
— Сопротивление цензуре: Правительственные организации часто решают, какие операции разрешены, а какие нет.
— Разумные деньги и сопротивление инфляции: Практически трудно определить реальное предложение активов, хранящихся у кастодианов, пока клиенты не получат право собственности.
Кастодиальное хранение третьей стороной
Плюсы:
— Хранитель занимается всем.
— Новичкам легче получить доступ.
— Активы, находящиеся под управлением кастодианов, застрахованы.
— Вы получаете проценты на криптовалюту, которую вкладываете, делая ставки или предоставляя займы через стороннего хранителя.
Минусы:
— Хранитель имеет власть над вашими монетами. Ваши активы могут быть заморожены, ваш кошелек может быть заблокирован или снятие средств может быть ограничено.
— Риск для третьей стороны: Кастодиан может быть взломан или объявить о банкротстве.
— Комиссионные могут увеличиться.
Кастодианы негативно влияют на удобство использования, конфиденциальность, устойчивость к цензуре и инфляции. Самостоятельное хранение гарантирует сохранение этих характеристик.